De lavador de dinero a consultor de empresas

Durante la década del ochenta, Kenneth Rijock se dedicó a lavar dinero para clientes que manejaban millones de dólares de los carteles colombianos de la droga. Su relación con el delito surgió por azar, abandonando su rol de abogado especializado en temas financieros.

Tení­a una rutina establecida: todos los jueves a la noche tomaba un avión a la isla de St Martins; el viernes depositaba dólares en efectivo en un banco que no tuviera sucursales en Estados Unidos, luego lo transferí­a a un banco en Panamá, de allí­ a China y luego a Francia.

Por último lo depositaba en la cuenta de una empresa de hipotecas, en la cual gestionaba un "autopréstamo" para luego comprar un inmueble en algún lugar del mundo con fondos ya blanqueados. Durante esos años llegó a lavar casi 200 millones de dólares sólo para uno de sus clientes, tal como informa un matutino nacional.

Todo terminó cuando uno de sus socios cayó preso y, para achicar la pena, lo delató. Rijock pasó 4 años en la cárcel y, también a fin de acortar sus dí­as en prisión, decidió colaborar con las autoridades de Estados Unidos.

De esta manera puso al servicio de la Justicia su amplia experiencia como lavador de dólares. Por ende, aconsejaba a los funcionarios estadounidenses a dónde prestar atención a la hora de combatir el delito de blanqueo de fondos.

Hoy se ha convertido en un consultor requerido por autoridades de todo el mundo. Visita Buenos Aires traido por invitación de la empresa World Check, una suerte de Veraz que tiene en su base de datos información sobre 750.000 personas con potencial vinculación con el mundo del delito, en operaciones que van del narcotráfico, al tráfico de armas, coimas o corrupción gubernamental.

Rijock tiene planeado reunirse hoy y mañana con funcionarios del Gobierno, la Justicia y el Banco Central. A su vez, dará una charla para banqueros, organizada por Adeba, la asociación que agrupa al los bancos privados nacionales.

Rijock no ocultó sus temores por los riesgos de una operación muy extendida en la Argentina, que no dejó de llamarle la atención: las operaciones inmobiliarias que se realizan generalmente en dólares y al contado. "Es una modalidad que deberí­a ser erradicada" señaló el especialista, quien subrayó que son el negocio habitual en el que incursionan los lavadores de dinero", señaló el especialista en una entrevista concedida al diario Clarin.

Prácticas de blanqueo
Respecto a que negocios son los preferidos a la hora de blanquear fondos, Rijock señaló que "en general la gente que necesita lavar dinero piensa de forma muy parecida a un inversor común. Busca seguridad, rentabilidad y apuesta a negocios con buen potencial".

"Les gusta comprar empresas que andan mal y, mágicamente, luego de ser compradas resucitan. También son atractivas para los lavadores de dinero los bares, porque se maneja mucho dinero en efectivo. También comercios como la venta de repuestos de autos". En sí­ntesis, Rijock señaló la preferencia por todas las operaciones en las que se pueda mezclar fácilmente el dinero sucio y el limpio.

En referencia al costo de lavar dinero, Rijock explicó que "no hay un precio único. Depende del volumen, de la urgencia en contar con ese dinero blanqueado, de la relación entre el que lleva el dinero y el que tiene que blanquearlo. En general la tasa de descuento por lavado va del 3 al 15%".