Cuáles son las palabras que están prohibidas a la hora de hacer una transferencia bancaria

En la era digital, las transferencias bancarias se han convertido en una de las formas más utilizadas para mover dinero de una cuenta a otra. Sin embargo, en los últimos años, se han implementado regulaciones más estrictas para evitar fraudes, actividades ilegales y operaciones sospechosas.

En este contexto, los bancos han comenzado a restringir el uso de ciertas palabras que pueden levantar alertas automáticas en sus sistemas de control cuando se realizan pagos. Es esencial conocer qué términos están prohibidos y por qué, para evitar complicaciones en nuestras operaciones bancarias cotidianas.

¿Por qué hay palabras prohibidas en las transferencias bancarias?

La razón principal detrás de la prohibición de ciertas palabras a la hora de transferir, está relacionada con la lucha contra el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades delictivas.

Las entidades financieras y los bancos, tanto en Argentina como en el resto del mundo, tienen la obligación de seguir regulaciones internacionales que buscan prevenir el uso indebido del sistema financiero para estos fines.

Cuando se realiza una transferencia, en muchos casos, los usuarios tienen la opción de agregar un comentario o concepto para identificar el motivo de la operación. Es en este campo donde algunos términos pueden generar alertas en los sistemas automáticos de seguridad bancaria.

Si el sistema detecta una palabra considerada sospechosa o relacionada con actividades ilícitas, puede bloquear o demorar la operación, y en algunos casos, la transacción podría ser investigada.

Las palabras que no debés usar al hacer una transferencia

Entre las palabras prohibidas o de uso restringido al momento de realizar un envío de dinero, se encuentran aquellas que tienen connotaciones relacionadas con actividades ilegales, apuestas, drogas o el terrorismo. Algunos de los términos que podrían levantar alertas son:

• Compra de armas
• Secuestro
• Asesinato
• Homicidio
• Tirador
• Fraude
• Robo
• Soborno
• Delito
• Evasión
• Prostitución
• Hackeo
• Lavado

Estos términos no solo están prohibidos por su implicación directa con actividades ilícitas, sino que también se vinculan con riesgos financieros y legales. Cualquier uso de estas palabras en el campo de comentario o concepto de una transferencia puede ser considerado un indicio de operaciones sospechosas.

¿Qué sucede si usás alguna de estas palabras?

El uso de cualquiera de estas palabras puede derivar en la suspensión temporal de la transferencia mientras se investiga la operación. Los sistemas bancarios modernos están diseñados para detectar automáticamente palabras clave sospechosas y, en muchos casos, la transferencia puede ser bloqueada de inmediato si se detecta alguno de estos términos.

En el caso de que se bloquee, el usuario podría recibir una notificación del banco pidiendo aclaraciones sobre la operación. En situaciones más serias, el mismo podría iniciar un procedimiento interno de investigación, y si la operación no se justifica de manera adecuada, podría ser reportada a la Unidad de Información Financiera (UIF) o a otras entidades regulatorias.

¿Qué términos puedo usar al hacer una transferencia?

Aunque la lista exacta de palabras prohibidas puede variar entre bancos y países, lo más recomendable es utilizar términos neutrales y específicos al momento de describir una transferencia. Frases como "pago de servicios", "compra de bienes", "préstamo", "transferencia familiar" o también "honorarios profesionales" son ejemplos de conceptos claros y legítimos que no deberían generar alertas.

Si bien los usuarios tienen libertad para elegir el concepto, es importante evitar el uso de palabras ambiguas o que puedan prestarse a malentendidos. Siempre es preferible ser preciso para que el destinatario entienda claramente el motivo del pago y para evitar problemas con la entidad bancaria.

De esta manera, no solo se asegura que la transferencia se realice sin complicaciones, sino que también se contribuye al buen uso del sistema financiero y se previenen posibles malentendidos o sospechas innecesarias con los bancos.