La UIF aumenta el control sobre operaciones inmobiliarias

En diálogo con infobaeprofesional.com, la titular de la Unidad de Información Financiera (UIF), Rosa Falduto, explicó qué cambió desde que conduce en forma unipersonal el organismo y cómo van a encarar las investigaciones.

Además, explicó los motivos que dispararon la reapertura de viejas causas y qué objetivos persiguen con la firma de nuevos convenios con sus pares del exterior. El caso más reciente es Ecuador, pero van por más acuerdos. Se destaca, en este marco, la provisión de información de oganismos locales como la Inspección General de Justicia (IGJ) y los registros de la propiedad de las provincias.

Próximas investigaciones
El escenario a futuro plantea un accionar más intenso de la UIF en materia de investigaciones. No sólo reabrieron causas anteriores a 2007, que se iniciaron antes de que Falduto asumiera la conducción del organismo, sino que "habrán nuevos sujetos obligados a reportar operaciones sospechosas", aseguró la funcionaria.

De hecho, agregó, ya están revisando la normativa vigente tanto para ajustarla a los requerimientos del exterior -del Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI)- como para incorporar emisores de los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS), informes que constituyen los pilares a la hora de disparar investigaciones.

Por el momento, Falduto remarcó que no puede develar quiénes serán los nuevos obligados. No obstante, dejó entrever las intenciones de la entidad: "Estamos llevando a cabo reuniones con distintos organismos. En cuanto a sociedades, las reuniones son con la IGJ. También apuntamos a bienes registrables con el fin de investigar las operaciones de lavado de dinero. Ya existen tratativas con los Registros de la Propieda Inmueble y el Registro Nacional de la Propiedad Automotor".

El tema inmobiliario es altamente sensible en lo que respecta a lavado de activos. Sin embargo, es un área difí­cil de abordar para las investigaciones. Por ello, se cree que estos acuerdos proveerán información clave para las investigaciones, especialmente a raí­z de las "dificultades" para obtener información sobre compraventa de propiedades emanada de escribanos.

"Los escribanos están obligados a reportar operaciones sospechosas pero existen ciertos reclamos judiciales en torno a las exigencias que deben enfrentar. En este sentido, piden cambios a la normativa vigente y la UIF está abierta al cambio pero dentro de las pautas que fija la Ley", aseguró.

Al respecto, vale destacar que se han reabierto viejas causas. La funcionaria explicó que "la UIF tení­a una cantidad de expedientes calificados de bajo í­nidice de sospecha, para los cuales se formularon requerimientos básicos. Se priorizaron, en su momento, los de mayor envergadura".

A pesar de ello, la titular de la Unidad decidió reabrirlos lo cual se refleja en los datos estadí­sticos difundidos por el organismo del mes de marzo de este año, "pusimos bajo revisión todos los casos pendientes. En este sentido, es importante aclarar que estaban en `guarda activa´ lo cual significa que pueden ser reabiertos ante nuevos indicios o elementos de investigación".

Nueva ley de terrorismo
Otro eje que marcará las investigaciones tiene que ver con los objetivos que plantea la nueva ley de terrorismo. "Estamos trabajando en adaptar las normas a las nuevas exigencias", enfatizó.

La denominada "agenda nacional", sobre la que el Gobierno puso foco, ya demanda un importante trabajo. Bajo una planificación detallada que pone fecha para cubrir cada objetivo, Falduto explicó que "en cuanto a los requerimientos del GAFI, en 2008 ya hay que comenzar a dar respuestas. En esta lí­nea la nueva ley de terrorismo marca los pasos a seguir".

Con este propósito, la titular de la UIF se apoya del trabajo del Consejo Asesor y de las comisiones conformadas a tal fin. Sin embargo, el Consejo asesora pero no con efecto vinculante.

El trabajo de interrelación se va a ampliar con la Superintendencia de Administradoras de Fondos de Jubilaciones y Pensiones (AFJP), indicó Falduto. Las investigaciones se reforzarán con un marco normativo adecuado, no sólo en este aspecto sino que también avanzarán sobre las normas que competen a la Comisión Nacional de Valores (CNV).

"Buscamos que el sistema financiero tenga un sólo mensaje", remarcó. Esto significa no dejar librado a interpretaciones de partes las normas financieras vigentes.

Lavado de dinero: hacia un delito autónomo
En la actualidad, el lavado de dinero encuadra en la figura de "encubrimiento". Carlos Vitale, analista principal de la Dirección de Análisis de la UIF, aclaró que no se lo considera un delito autónomo.

Esto significa que "hoy, la persona pasible del delito de lavado de dinero no debe haber participado en el delito precedente", aclaró el experto. El delito precedente serí­a, por ejemplo, narcotráfico, contrabando de armas, administración fraudulenta, cohecho, prostitución infantil, según la nueva ley de financiamiento del terrorismo.

Las investigaciones actualmente se nutren de información provista por distintos organismos, para lo cual la UIF está poniendo foco en el trabajo con los oficiales de enlace (nexos entre la UIF y otros organismos).

Con los datos de los ROS, de la información provista por otros organismos a requerimiento, los resultados de las investigaciones, la UIF emite un informe. "Si se confirma el carácter de operación sospechosa, se comunica la situación al Ministerio Público", advirtió el especialista. 

Luego, el Ministerio Público resuelve cómo seguir el proceso y se remite la causa al Fuero Federal. En esta instancia, la UIF "colabora" en la persecusión penal.

Con respecto a la relación con la AFIP, Falduto reveló "estamos accediendo a ciertos datos online, que nos permiten concluir sobre el carácter sospechoso de una operación. En el caso de información tributaria, rige el secreto fiscal. El levantamiento se instrumenta mediante un pedido judicial. No obstante, si es la AFIP la que generó el reporte esto no es necesario", recalcó la funcionaria.

En este sentido, esos "servicios online" persiguen el objetivo de permitirle a la UIF "el acceso a consultas que antes no existí­an" y, en consecuencia, evaluar la calificación en una investigación como también actualizar la base de datos de la entidad.

A corto plazo, formalizarán más reuniones con los enlaces -oficiales de enlace- en cada organismo.

"Hicimos una circularización a todos los organismos con los cuales nos vinculamos. Planificamos reuniones en las cuales analizaremos las dificultades que existen para "mejorar" la calidad de la información que recibimos. Apuntamos a detectar qué necesitan y trabajar en generar mayor sinergia. Un ejemplo de ello, es el caso de los bancos".

Samanta Linares
slinares@infobae.com