Volvió a cerrar Paxful, la plataforma cripto con denuncias por estafa: usuarios temen no poder recuperar sus fondos

Una de las plataformas cripto persona a persona (P2P) más cuestionadas del mercado volvió a apagarse sin previo aviso. Paxful, que ya arrastraba un historial de críticas por su bajo nivel de controles y su exposición a estafas, comunicó de manera silenciosa que dejó de operar desde el 1° de noviembre, sin siquiera enviar un correo electrónico a sus usuarios para informar la decisión.

Paxful funcionaba como un mercado P2P en el que los usuarios podían intercambiar criptomonedas, saldos digitales —como fondos de PayPal— e incluso tarjetas de regalo, utilizando medios de pago locales como transferencias bancarias o billeteras virtuales. Pero, a diferencia de otras opciones más robustas del sector —como Binance—, la firma operaba con estándares mucho más laxos. En foros y sitios de reseñas abundaban quejas de usuarios que advertían haber sido víctimas de estafas.

Paxful volvió a cerrar y los inversores se preguntan si podrán recuperar sus fondos

El antecedente inmediato tampoco era alentador: en 2023 la empresa ya había anunciado su cierre, en medio de un conflicto interno entre los cofundadores Ray Youssef y Artur Schaback. La conducción actual afirma que los costos de "compliance", sumados a procesos de reestructuración y cambios de liderazgo, se volvieron difíciles de sostener.

Pese a comunicar que la compañía mantenía "estabilidad financiera" y continuaba creciendo, admitieron que las dudas sobre su sustentabilidad a largo plazo pesaron más y terminaron inclinando la balanza hacia un nuevo cierre.

Fondos en pausa y un proceso más engorroso

La plataforma aseguró que su prioridad será devolver el dinero retenido. Sin embargo, varios usuarios señalaron que no se enteraron del cierre hasta que intentaron operar y se encontraron con el sitio desactivado.

A eso se suma un cambio significativo: ya no alcanza con iniciar sesión para retirar los fondos. Ahora, la compañía exige aportar datos personales y documentación adicional que será revisada caso por caso. Con más de 14 millones de usuarios en todo el mundo, las dudas sobre la restitución del dinero son cada vez mayores.

Un historial que no ayuda

Las advertencias sobre los riesgos dentro de Paxful no son nuevas. En Medium, un usuario relató que un supuesto trader de la plataforma lo derivó directamente a WhatsApp, sin que hubiera sistemas automáticos de alerta o bloqueo para evitar maniobras fraudulentas. La operación, que parecía menor para alguien que recién empezaba, terminó con una estafa en la que perdió 1.300 dólares, luego de ser dirigido a una página falsa.

Ese testimonio dejó expuestas dos falencias clave:

• Que Paxful habría leído la denuncia -porque utiliza Medium como canal de contacto habitual- pero no tomó medidas frente al caso.
• Que no existiera ningún tipo de bloqueo automático para palabras como "WhatsApp" dentro del chat interno, una barrera mínima que podría haber prevenido desvíos hacia canales externos.

A diferencia de Paxful, otras plataformas que conectan a usuarios suelen tomar medidas para reducir riesgos: Uber implementa funciones de seguridad en los viajes; Mercado Libre filtra mensajes que buscan eludir la plataforma; y las apps de delivery cubren fallas en la entrega. En Paxful, en cambio, las prácticas riesgosas aparecían como parte de la dinámica cotidiana.

"Me estafaron en Paxful": un testimonio en primera persona

Un usuario argentino que vio perder todo su dinero en segundo en Paxful, dio hace algunos meses su testimonio en primera persona. 

"Ante la necesidad de realizar un pago en el exterior en el que solo aceptaban USDT, opté por recurrir a Paxful para cambiar saldo que tenía en PayPal, ya que otros P2P no tienen esa opción. Luego de leer algunas reviews, decidí bajarme la aplicación. Tras darme de alta, fui a la opción para comprar USDT y abonar con dólares de PayPal. Siguiendo las recomendaciones, solo me fijé en los traders que tuvieran reputación de 100%", relata.

El anzuelo: un supuesto mensaje de Paxful, enviado por el chat de Paxful sin ningún tipo de bloqueo

"Eso, supuestamente, me daría la tranquilidad de operar con usuarios que, según Paxful, siempre cumplen con su parte. Al menos, en teoría", prosigue, para luego detallar que "abrí la orden y se abrió el chat con la contraparte, quien se dio cuenta de que era mi primera vez en Paxful, más allá de que suelo operar con otros P2P más reconocidos. Esa familiaridad con el sistema peer-to-peer quizás me dio una confianza en un mecanismo que supuse era un estándar en la industria". 

El usuario agrega que del otro lado del chat le indicaron que no se podían enviar fondos tan bajos en Argentina y la operación debía ser mayor. Así que debía sumar más dinero. Un mensaje que parecía de Paxful, con su nombre de usuario en Paxful y dentro del chat de Paxful.

Desde allí, le sumaron a Whatsapp y le dieron más definiciones. También le pidieron escanear un QR con el look and feel de Paxful para aumentar la orden, algo que hizo. 

Cuidado: incluso los traders con calificación positiva pueden estafarte

"Fue el principio del fin. El usuario me secuestró la cuenta, se quedó con todos mis fondos, cortó toda comunicación", cuenta. Y agrega: "Imaginé que una empresa global como Paxful tendría algún tipo de control o protección al usuario, como la que ofrece Mercado Libre cuando se chatea con el vendedor: cualquier dato que intente llevarme afuera de la plataforma sería rápidamente bloqueado, con la quita de reputación correspondiente". 

"Me sentí doblemente estafado. Primero, por el trader, luego por una plataforma en la que confié. Pero no fui el único", alerta. 

Una búsqueda más exhaustiva en Google lo derivó a un posteo en Medium. "El usuario en cuestión desglosa su caso como lo estuviera contando yo. Imposible no sentir el dejà vu", relata.

La página a la que redirigen los estafadores en Paxful

"Una conversación en WhatsApp que parecía legítima, una operación baja para un usuario que arrancaba en la plataforma y la redirección al mismo sitio que fui reenviado. El resultado: ese usuario perdió 1.300 dólares y no tiene esperanzas de recuperarlos", se lamenta.

El usuario saca dos conclusiones: 

• Paxful seguramente leyó ese posteo, porque usa a Medium como forma de contacto con los usuarios
• Algo lamentable: que Paxful no haya reportado ese sitio o al menos dispone de un bloqueo automático cualquier mensaje del chat palabras clave como WhatsApp?

Es muy común que este tipo de compañías se limiten a solo brindar la plataforma. Pero otras empresas que unen a usuarios mitigan los riesgos: Uber lanza medidas para evitar delitos en los viajes, Mercado Libre bloquea las comunicaciones de los vendedores o compradores que buscan salirse de la plataforma, las apps de delivery indemnizan si el pedido llegó mal.

"El usuario de Medium recomienda siete formas para evitar ser estafado. Yo agrego la única efectiva: nunca operar en Paxful", concluye el damnificado