¿Cómo se gana dinero con las criptomonedas?

A la hora de invertir, el mercado cripto suele ser una de las opciones que suele tomar en cuenta el inversor promedio. Y, si bien durante mucho tiempo se lo ha asociado únicamente a ganancias rápidas y muy riesgosas, la realidad es completamente distinta.

En la actualidad hay varias formas de ganar dinero con las criptomonedas, las cuales van desde alternativas conservadoras como el staking de stablecoins hasta opciones de mayor riesgo como el trading.

Alternativas para ganar dinero en el mercado cripto

Invertir a largo plazo (buy and hold)

La estrategia más simple consiste en comprar y mantener criptomonedas consideradas "blue chips" del mercado. Esto se hace con la expectativa de que su valor se incremente con el paso del tiempo. Las más populares son bitcoin y ether.

Staking y validación

En redes que funcionan con proof-of-stake, los inversores que deciden bloquear sus monedas, contribuyen a la seguridad de la red y reciben recompensas en forma de nuevas monedas o comisiones.

Se trata de una forma de generar ingresos pasivos sobre los activos que ya se poseen. No obstante, implica períodos de bloqueo y riesgos asociados a la caída del precio del activo en el proceso, aunque este último suele quedar descartado en el caso de las stablecoins.

Dicho, principalmente aplicado a stablecoins que tienen paridad con el dólar, se los denomina "plazo fijo cripto" debido a sus similitudes con el tradicional plazo fijo bancario.

Minería

La minería, en redes proof-of-work, otorgan una recompensa a las personas que ponen a disposición de una red potencia computacional para procesar y validar transacciones.

Por lo tanto, obtener ganancias de esta forma exige inversión en hardware, afrontar costos energéticos y tener conocimientos técnicos o contratar a un especialista que instale el equipo. Cabe aclarar que tanto la competitividad de la minería y los cambios protocolarios pueden afectar la rentabilidad.

Préstamos y yield

Prestar criptomonedas o colocarlas en pools de liquidez puede generar rendimientos. En el mundo DeFi existen protocolos que dan intereses o tokens como recompensa.

Trading

El trading permite generar dinero aprovechando movimientos de precio en plazos cortos o intermedios. Técnicas como swing trading, day trading y arbitraje son clave. No obstante, por lo general, requiere de tiempo y aplicar ténicas de análisis técnico, gestión de riesgo y disciplina.

Es considerado una estrategia de alto riesgo debido a que el usuario puede perder la totalidad de su capital en un lapso corto de tiempo.

Cuestiones a tener en cuenta

A la hora de operar con este tipo de activos hay varias cuestiones a tener en cuenta. Una es la naturaleza de los activos en los que se invierte, ya que una stablecoin, por dar un ejemplo, tiene una volatilidad nula, mientras que otros activos como la mayoría de las altcoins varían constantemente de precio.

Otra de las cuestiones a tener presente es en materia de seguridad. Por un lado, es importante analizar las distintas alternativas de almacenamiento de las criptos que se adquieren, la entidad con la que se opera (en el caso de las billeteras de los propios exchanges) y el tipo de operatoria a realizar.

Por ejemplo, para inversiones de buy and hold, especialmente a largo plazo, lo ideal es almacenar las criptomonedas en una billetera fría como una hardware wallet. En cambio, si se opta por trading, por comodidad, lo ideal es dejar los fondos en la billetera del exchange con el que se opera.

Algunas prácticas aconsejables a la hora de operar son:

• Informarse: entender la tecnología detrás del activo y el producto financiero elegido
• Diversificar: no concentrar todo el capital en un solo activo o protocolo
• Gestión de riesgo: definir cuánto capital está dispuesto a perder y usar herramientas como stop-loss, en el caso de trading
• Seguridad: usar billeteras con claves propias, activación de autenticación múltiple y, cuando corresponda, almacenamiento en frío
• Cumplimiento fiscal: asesorarse sobre la normativa local y registrar operaciones para evitar sanciones

En la medida de lo posible, siempre suele ser aconsejable contar con el asesoramiento de expertos para invertir en este mercado de la mejor forma posible.