El paso a paso de la presunta estafa financiera del siglo con funcionarios del BCRA durante el gobierno de Alberto Fernández

l expediente, que hoy está a cargo del juez federal Ariel Lijo y del fiscal Franco Picardi, ya había detectado movimientos por más de 500 millones de dólares en bancos bajo investigación.

Los informes del Banco Central de la República Argentina (BCRA) agregan un elemento clave ya que una parte de esos fondos fue extraída en efectivo, dificultando la reconstrucción del circuito posterior del dinero, o sea, la trazabilidad de las operaciones.

La Justicia investiga a casas de cambio que retiraron al menos 530 millones de dólares en efectivo sin trazabilidad y uno de los casos incluidos en los sumarios es el de Stema Cambios, que compró 180 millones de dólares a bancos y los retiró por ventanilla entre el 31 de enero y el 7 de febrero de 2023.

También se investiga a la casa de cambio Mega Latina S.A., que concentra el mayor volumen, ya que habría comprado unos 327 millones de dólares a bancos, los retiró por caja y luego informó haber vendido el 70% de esas divisas a otra casa de cambio, Gallo Cambio S.A. Los documentos oficiales advierten que ese tipo de operatoria está prohibida, ya que las agencias deben vender a clientes y no a otros operadores.

El informe del BCRA destaca que, tras esa operatoria, se perdió la trazabilidad de los fondos. En paralelo, los investigadores tienen en la mira a la auditora externa del BCRA Valeria Fabiana Fernández, supuestamente mencionada en algunos audios que forman parte del expediente como "La Doctora", quien habría suscripto los estados contables de esa firma.

El otro expediente que tienen Picardi y Lijo apunta a la casa de cambio Concordia Inversiones SRL, donde se detectaron transferencias a personas físicas por 9,8 millones de dólares y, una vez acreditados, esos fondos fueron retirados en efectivo. La casa de cambio aparece vinculada al dueño de Sur Finanzas, Ariel Vallejo, y a su madre. En este caso aparecen también la casa de cambio ArgExchange, cuyos dueños serían los empresarios Elías Pichirillo, Francisco Auque y Martín Migueles.

Los informes también consignan que se accedió a dólares oficiales para venderlos a operadores cambiarios, lo que refuerza una de las hipótesis centrales de la investigación que sospecha que los dólares o euros obtenidos a precio oficial podrían haber sido desviadas hacia el mercado paralelo obteniendo ganancias multimillonarias.

El esquema de coimas por permisos SIRA que investiga la Justicia

Por otra parte, la causa analiza si existió un esquema en el que empresas y financistas accedían a permisos SIRA mediante el pago de coimas (estimadas entre el 10% y el 15% del monto de las operaciones) para luego volcar esos dólares al circuito paralelo. La investigación se inscribe en el período de mayor restricción cambiaria, entre 2021 y 2023, cuando la brecha cambiaria llegaba al 100% o al 200% y las personas físicas podían comprar solo 200 dólares por mes al valor oficial por la vigencia del cepo cambiario.

Hasta el momento, la Justicia identificó al menos cuatro empresas involucradas y ordenó levantar el secreto fiscal, bancario y bursátil de unas 50 personas físicas y jurídicas. También se solicitaron informes al BCRA, ARCA y a la Secretaría de Comercio para reconstruir el llamado "Paso Por Paso" de las operaciones, esto es, el circuito completo de las operaciones que va desde la aprobación de los permisos de importación que realizó la Secretaría de Comercio, pasando por los dólares que dio a los bancos el BCRA, que estos vendieron a los importadores hasta el destino final de los dólares en casas de cambio.

Hay que destacar que la primera investigación sobre el otorgamiento de las SIRA (Sistema de Importaciones de la República Argentina) está relacionada con una denuncia que realizó el periodista de La Nación Carlos Pagni en su programa Odisea Argentina junto a Francisco Olivera el 6 de junio de 2.023 de un presunto entramado de sobornos que involucraría funcionarios y operadores financieros vinculados al Frente Renovador. La causa que cayó en el juzgado del juez Eduardo Taiano no prosperó por falta de pruebas, pero al parecer por la nueva información de los últimos días será retomada por la justicia en los próximos días.

Pagni dio a conocer en ese entonces denuncias que investigaba la justicia sobre un presunto sistema de coimas millonarias que habría funcionado durante la gestión de Sergio Massa al frente del Ministerio de Economía, con Matías Tombolini en la Secretaría de Comercio.

En ese entonces la brecha cambiaria llegaba al 100% o al 200% con un dólar oficial a 300 pesos que en el mercado blue se vendía a 600 pesos; en el final del 2.023 era de 300 pesos y en el paralelo llegaba a 1.000 pesos. Pero lo más grave es que las personas físicas podían comprar solo 200 dólares por mes al valor oficial por la vigencia del cepo cambiario y miles de monotributistas habrían comprado dólares en el mercado oficial en algunos casos de hasta 2.000.000 de dólares por mes para pagar importaciones que nunca se realizaron.

Las cifras millonarias que movilizó el entramado durante el cepo

Según los cálculos expuestos en el programa y luego en una nota en La Nación, el esquema habría movilizado cerca de 3.200 millones de dólares solicitados al BCRA por autorizaciones de importaciones a través del esquema de las SIRA por un período estimado de 16 meses, pero los nuevos datos surgidos de recientes investigaciones periodísticas indican que la suma de las autorizaciones podría llegar a unos 10.000 millones de dólares.

Todo esto reflotó el 1 de abril del 2.025 cuando el ex integrante de la Policía de la Ciudad de Buenos Aires (CABA) Carlos "Lobo" Smith se habría confesado ante el juez Sebastián Casanello y el fiscal federal Franco Picardi y habría relatado cómo su cliente Elías Piccirillo habría organizado ponerle un kilo de droga y un arma a su socio Francisco Hauque para que esté quede preso.

Lo que también contó el ex policía es que Piccirillo y Auque habrían armado un esquema de compra de dólar oficial sin controles del Banco Central de la República Argentina (BCRA).

El arrepentido habría aportado un pen drive con dos audios en los que se escucharía a una funcionaria del BCRA, pero quien también aparecería mencionado sería el empresario Martín Migueles, quien sería socio de Picirillo y Hauque y conocido por ser la ex pareja de la conductora de Máster Chef Wanda Nara.

"Me contó cómo hicieron la operatoria para hacer dinero, qué función tenían los empleados del BCRA, que era la de fiscalizar estas entidades, y cómo los había amenazado en su momento", habría contado el arrepentido.

Los audios que comprometen a funcionarios del Banco Central

De acuerdo a lo que pudo saber iProfesional de fuentes judiciales, uno de esos audios sería el de una conversación de Piccirillo con Romina García, la inspectora de Supervisión de Entidades No Financieras en el BCRA que fue allanada. Las fuentes consultadas señalaron que en ese audio García le dice que había asesorado a Hauque con su financiera, lo que está prohibido porque se trata de una funcionaria del BCRA.

Según esta grabación, Piccirillo le pediría a García que denunciara a Hauque por amenazas y ella le habría respondido que su socio tenía filmaciones de Diego Volcic, el inspector jefe del BCRA que también fue allanado. En esa conversación se mencionaría también a los funcionarios del BCRA Analía Jaime, Fabián Violante y María Valeria Fernández, a quienes también les allanaron sus domicilios.

Esta trama de arrepentidos y escuchas habría sido la que llevó a Casanello y al fiscal Franco Picardi a que ordenaran un procedimiento en el BCRA y esos allanamientos en las casas de esos cinco funcionarios del Central.

Pero esos procedimientos no fueron los únicos que se hicieron ese día por causas por la compra de dólar oficial. Las juezas federales María Servini y María Eugenia Capuchetti también realizaron operativos en otras causas. Se allanaron bancos, casas de cambio, financieras y domicilios particulares y fueron cerca de 100 operativos.

Por lo que pudo saber iProfesional, el expediente tiene vinculaciones con Ariel Vallejo, el dueño de Sur Finanzas, la financiera que estaría vinculada a movimientos financieros de la AFA.

La triangulación que permitía comprar dólares oficiales bajo el cepo

Es una causa en la que se investiga la triangulación de operaciones de compra de dólar oficial desde el 2.022, cuando regía el cepo cambiario, a través de empresas que modificaban de manera habitual sus integrantes. La denuncia la presentó el Banco Central de la República Argentina (BCRA) a través de la Superintendencia de Entidades Financieras, y en parte de esas compañías aparece Vallejo y varias casas de cambio radicadas en su mayoría en la Provincia de Buenos Aires (PBA).

En estas investigaciones aparecería el nombre de una empresa dueña de muchas casas de cambio en PBA cuyo dueño sería un importante diputado de PBA y sería su hija la que estaría al frente de este grupo empresario llamado "Karuna Group", que también estaría relacionado con la industria del juego en esa provincia y en otras provincias como Entre Ríos y Santiago del Estero, donde existen casinos según detallan las investigaciones. En ese aspecto habrá que estar atento a las ramificaciones que podría tener este tema, ya que no hay que descartar que parte de este entramado tenga que ver con la llamada "industria del juego".

Parte de ese expediente ya fue elevado a juicio oral y público. Es el tramo donde se investigó y procesó a los responsables por la falsificación de las escrituras de las empresas.

Hace un mes, Capuchetti ordenó levantar el secreto bancario sobre las empresas investigadas para conocer detalles de sus movimientos e integraciones y le solicitó a la Unidad de Información Financiera (UIF) un informe sobre esas compañías.

Hay que destacar que el origen de una de las investigaciones comenzó con la detención en una casa de Nordelta del empresario Elías Picirillo, quien estuvo casado con la modelo y conductora Yesica Cirio, anterior pareja del ex intendente de Lomas de Zamora Martín Insaurralde. El 20 de marzo de este año la Justicia detuvo a Piccirillo, apodado el "Rey del Blue", en su casa de Nordelta, acusado por ex socios e inversores de ser un estafador.

Las cifras que investiga el BCRA desde el escándalo de Sur Finanzas

Desde que estallara el escándalo Sur Finanzas el año pasado, el BCRA, la justicia y varios organismos como la DGI, la UIF y la PROCELAC investigan una presunta operatoria a gran escala a través de cuatro sumarios administrativos, en los que se analizan compras de dólares a la entidad por parte de particulares en el mercado único libre de cambios (MULC) por unos 5.000 millones de dólares y operaciones de lavado por unos 819.000 millones de pesos.

La sospecha de la justicia es que parte de esas divisas habrían sido vendidas a bancos y casas de cambio al valor oficial y luego canalizadas hacia el mercado informal, utilizando una compleja red de intermediarios entre ellos casas de cambios y financieras donde estarían involucrados el llamado "Rey del Blue" Elías Picirillo y el dueño de la empresa Sur Finanzas Ariel Vallejo, conocido en los últimos meses por su relación con la AFA por los préstamos y el sponsoreo a distintos clubes de la liga.

Las investigaciones se aceleraron desde el 29 de diciembre del 2.025 cuando el juez federal Sebastián Casanello ordenó una serie de allanamientos a funcionarios del Banco Central en el marco de la causa que investiga maniobras con el dólar en financieras. Además, realizó un operativo en la entidad en un expediente que se armó como un desprendimiento de la causa contra el empresario Elías Piccirillo, ex esposo de Jésica Cirio, investigado por extorsión y estafas.

Ese día Casanello ordenó cinco allanamientos a funcionarios del BCRA, con lo que busca investigar también un entramado de maniobras que apuntaban a simular compras en el exterior (importaciones de bienes) a través de autorizaciones de importación llamadas SIRA para conseguir dólares a precio oficial durante la época del cepo de Alberto Fernández y luego esos dólares que conseguían a valor oficial en algunos bancos chicos eran vendidos en el mercado blue a un precio mucho mayor y los vendedores se quedaban con una diferencia, lo que en la jerga financiera se denomina "el rulo".

Los cinco funcionarios del BCRA que fueron allanados

Los allanamientos de Casanello se hicieron en los domicilios de cinco inspectores de las áreas de Supervisión de Entidades No Financieras del Central. Fueron hasta sus casas y secuestraron documentación, equipos tecnológicos y unos pocos dólares. Se trata de 5 funcionarios técnicos del BCRA que trabajan en la entidad desde hace años.

Entre los domicilios allanados se encuentran:

• Diego Volcic, inspector jefe de Supervisión de Entidades no Financieras
• Analía Jaime, inspectora General de Supervisión de Entidades no Financieras
• Romina García, inspectora General de Supervisión de Entidades no Financieras
• Fabián Violante, gerente principal de Entidades Financieras
• María Fernández, inspectora jefa de Supervisión de Entidades no Financieras