La Comisión Nacional de Valores (CNV) investiga a una serie de empresas por la posible realización de actos jurídicos con valores negociables sin la debida autorización del organismo, los que podrían involucrar operaciones fraudulentas basadas en esquemas Ponzi.

"Estas empresas se caracterizan por realizar diversos ofrecimientos de inversiones en criptomonedas, créditos, fondos de inversión no regulados, divisas y otros, asegurando rendimientos mensuales o anuales extraordinarios", advirtió la CNV a través de un comunicado.

Cuál es la forma de operar

La oferta se realiza a través de sitios web propios, medios periodísticos, diversas publicaciones en redes sociales y con la promoción o patrocinio de personajes públicos.

"El objetivo claro es captar pequeños inversores para esos activos sin poner a disposición información suficiente sobre su naturaleza y los riesgos que conllevan. Por ello, la CNV invita al público en general, y en particular al inversor, a analizar con detenimiento la naturaleza de la inversión a realizar y sopesar debidamente sus riesgos; en lugar de guiarse solo por los consejos de personajes famosos", aseguraron desde la entidad.

El organismo "llama a ser escépticos respecto del patrocinio, frecuentemente pago, realizado por personas famosas sobre este tipo de inversiones y recordar que el mismo no implica, necesariamente, que el ofrecimiento sea legal y/o acorde para cualquier tipo de inversor"

Cositorto denunció una campaña en contra de Zoe basada en las redes sociales. Sobre el final de la semana pasada comenzó a informar dificultades para la renovación de inversiones.

Ante los sistemáticos ataques en redes, quería dejar algo en claro: durante estas semanas no tuvimos reclamos de nuestros usuarios y, al contrario, seguimos creciendo y ya somos 85.000 personas en todo LATAM. pic.twitter.com/7x4AmygGNq — Leo.Ceo.Zoe (@LeoCeoZoe) January 17, 2022

Cuáles son las claves para reconocer un posible fraude

La CNV instó a los ciudadanos "a ser cautos en torno a ofrecimientos de inversión" que presentan las siguientes señales de alerta de un posible fraude:

• Rendimientos elevados garantizados, sin riesgos, "demasiado buenos para ser verdad"
• Beneficios adicionales por reclutar nuevos clientes o dar acceso a tu red de contactos
• Patrocinio y testimonios de personajes famosos, deportistas o influencers a través de redes sociales, que apelan a sus experiencias personales con la empresa y a cuestiones emocionales
• La empresa y sus vendedores/promotores no se encuentran registrados ante CNV para realizar ese tipo de ofrecimientos.

La CNV difundió una forma de chequear si la firma que ofrece el servicio está habilitada

Cómo chequear si la firma está registrada y autorizada

El organismo financiero divulgó una forma de chequear si la firma que ofrece los beneficios está regsitrada.

-El público inversor debe, previo a colocar dinero en alguno de estos ofrecimientos, verificar si la empresa es un agente registrado ante CNV

- Si los patrocinadores son personal idóneo ante el organismo para poder brindar el asesoramiento de forma autorizada.

Cuáles son las señales de alerta que hay que considerar

Cabe recordar que la CNV en dos oportunidades alertó acerca de este emprendimiento. En una primera instancia, con un comunicado en el que advirtió que Zoe Trading no está registrada en el organismo ni ha solicitado su anotación como Alyc. En una segunda instancia, cuando anunció que había comenzado una investigación y una denuncia en su contra. 

En este contexto, el organismo comunicó que había iniciado un sumario administrativo contra la empresa Generación ZOE S.A., Universidad del Trading S.A. y Leonardo Nelson Cositorto. Al mismo tiempo, emitió un alerta internacional "por la posible realización de oferta pública e intermediación irregular en el ámbito del mercado de capitales".

Leonardo Cositorto informó dificultades para la renovación de algunas inversiones

La semana pasada, en un video que se difundió a través de las redes sociales, Leonardo Cositorto informó dificultades para la renovación de inversiones en sus empresas, algo que algunos expertos interpretan como la confirmación de un esquema Ponzi.

Más recientemente, la ONG Bitcoin Argentina denunció ante la Procuraduría de Criminalidad Económica y Lavado de Activos (Procelac), a los principales responsables del holding Generación Zoe, entre los que se destaca Leonardo Cositorto, por la posible comisión de los delitos de estafa, captación de ahorro público no autorizado y manipulación del mercado.

Bitcoin Argentina planteó ante la Procelac en su denuncia que "hay elementos suficientes para que la Justicia investigue y compruebe si es que a través del coaching coercitivo, la formación educativa y las finanzas, quienes llevan adelante este grupo empresarial realizaron un fraude conocido como 'Esquema Ponzi' o estafa piramidal, además de otros posibles delitos como captación de ahorro no autorizada y manipulación del mercado", sostuvo la organización.