Cada vez más personas optan por usar bileteras virtuales, y junto con el crecimiento exponencial de la utilización de estas aplicaciones, los controles también han aumentado. En este sentido, la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) investiga tu dinero en Mercado Pago, así como los movimientos que hacés y otros datos sobre tus finanzas. 

Al igual que los bancos, la plataforma más utilizada en Argentina está obligada a reportar los depósitos a plazo fijo, las acreditaciones, las extracciones y los saldos de las cuentas que superan cierto monto mínimo. Se implementa este sistema de supervisión con el fin de garantizar la congruencia entre las ganancias declaradas por los contribuyentes y las transacciones efectivamente realizadas. 

Mediante la vigilancia de las cuentas de la billetera virtual, la AFIP puede detectar diferencias en las declaraciones fiscales. En esta nota te explicamos en detalle qué información se comparte y por qué es importante que los usuarios de Mercado Pago presten atención a las modificaciones en la regulación del dinero que se mueve en las bileteras virtuales. 

Qué datos comparte Mercado Pago con AFIP

Mercado Pago está obligado a compartir datos financieros con AFIP, tal como lo establece la legislación vigente. Estos datos son necesarios para que AFIP pueda realizar un seguimiento adecuado de los ingresos y gastos de los contribuyentes y, así, asegurarse de que se estén cumpliendo con las obligaciones fiscales.

A continuación, uno por uno, los datos que Mercado Pago comparte con AFIP.

Identificación del usuario

Uno de los datos que Mercado Pago comparte con AFIP es la identificación de los usuarios. Esto incluye nombres, números de documento y otros datos personales que permiten a AFIP identificar a los contribuyentes y vincular la información financiera con sus registros fiscales.

Movimientos financieros

Otro aspecto importante que Mercado Pago debe compartir con AFIP son los movimientos financieros de los usuarios. Esto incluye todos los pagos recibidos y realizados a través de la plataforma, así como los saldos disponibles en las cuentas de Mercado Pago.

Operaciones con tarjetas de crédito y débito

Además, Mercado Pago debe informar a AFIP sobre todas las transacciones realizadas con tarjetas de crédito y débito vinculadas a la cuenta de la plataforma. Esto es fundamental para que AFIP pueda verificar que los ingresos declarados por los contribuyentes coincidan con las transacciones registradas.

Ingresos generados

Un aspecto clave que AFIP necesita conocer son los ingresos generados a través de Mercado Pago. Esto incluye los pagos recibidos por ventas de productos o servicios, así como cualquier otro tipo de ingreso obtenido a través de la plataforma.

Otros datos relevantes

Además de la información mencionada, Mercado Pago también debe proporcionar a AFIP otros datos relevantes, como la ubicación geográfica de las transacciones, el tipo de productos o servicios vendidos y cualquier otra información que pueda ser útil para la fiscalización.

La información adicional proporcionada por Mercado Pago puede ayudar a AFIP a identificar patrones de comportamiento y detectar posibles irregularidades en las actividades financieras de los contribuyentes.

Mercado Pago: a partir de qué monto investiga la AFIP 

Mercado Pago debe informar a la AFIP cuando los usuarios realizan transacciones o poseen saldos superiores a determinado monto

En el caso de las transferencias realizadas o recibidas por la plataforma Mercado Pago o cualquier plataforma financiera que alcancen o superen los $400.000 deberán ser reportadas al organismo recaudador (previamente, la cantidad era de $200.000 por operación).

También tienen la responsabilidad de reportar movimientos con los siguientes montos específicos:

• Ingresos y/o egresos totales durante el período de informe: igual o superior a $120.000;
• Saldos al último día hábil del mes informado, iguales o mayores a $200.000;
• Transferencias virtuales o bancarias: como ya mencionamos, las que sean iguales o superen los $400.000 por transacción.

Qué hace la AFIP si excedo el límite de los movimientos en Mercado Pago

La AFIP supervisa los movimientos de dinero en Mercado Pago cuando son montos altos para corroborar si coincide con las declaraciones fiscales de los usuarios

La preocupación que muchos pueden tener es qué hace la AFIP si se exceden los montos mínimos. En el caso que el contribuyente supere estos límites dados conocer por la AFIP, el ente podría comunicarse con el titular de la cuenta de Mercado Pago para solicitar la presentación de documentos que respalden los fondos.

Dentro de los papeles que podría pedir están incluidos:

• Facturas emitidas en los últimos seis meses
• Comprobantes de cobros jubilatorios
• Recibos de sueldo
• Certificados de ingresos que emitidos por contadores públicos

En resumen, Mercado Pago comparte con AFIP información detallada sobre la identificación de los usuarios, sus movimientos financieros, operaciones con tarjetas de crédito y débito, ingresos generados y otros datos relevantes.

Esta colaboración es fundamental para garantizar la transparencia y el cumplimiento de las obligaciones fiscales por parte de los contribuyentes. Por lo tanto, es importante que los usuarios de Mercado Pago estén al tanto de esta situación y cumplan con sus responsabilidades fiscales de manera adecuada para no tener problemas con la AFIP.