El BCRA investiga un presunto fraude millonario con la compra de dólar oficial en la gestión de Alberto Fernández
Mientras durante 2022 y 2023 la falta de divisas complicaba la provisión de insumos médicos, frenaba importaciones industriales y tensionaba la actividad económica, hubo una operatoria que habría florecido al amparo del cepo cambiario. Se trató del acceso a dólares al tipo de cambio oficial, claramente retrasado, para luego volcarlos al circuito informal, donde su valor era sensiblemente mayor.
La distancia entre ambas cotizaciones -oficial y paralela-, conocida como brecha cambiaria, dio lugar a uno de los negocios más rentables de ese período: comprar dólares baratos y venderlos caros. Esa maniobra es la que en la jerga financiera se denomina "rulo".
Hoy, el Banco Central investiga esa presunta operatoria a gran escala a través de cuatro sumarios administrativos, en los que se analizan movimientos por unos u$s1.191 millones. La sospecha central es que parte de esas divisas se habrían adquirido al valor oficial y luego canalizado hacia el mercado informal, utilizando una compleja red de intermediarios.
La investigación del Banco Central y la UIF sobre una maniobra con el dólar
La investigación se originó en el propio Banco Central y luego sumó a la Unidad de Información Financiera (UIF) y a la Procuraduría de Criminalidad Económica y Lavado de Activos (Procelac). Según consta en actuaciones judiciales que tramita la jueza María Servini, la UIF advirtió que "por el modo en que se canalizaron las sumas involucradas, se ponía en crisis su origen y licitud".
Desde la autoridad monetaria señalaron que los indicios detectados "alertaron sobre la implementación de un mecanismo en apariencia regular, pero cuyo objetivo habría sido adquirir divisas al tipo de cambio oficial para abastecer el mercado paralelo", según uno de los sumarios firmados durante la gestión de Santiago Bausili.
De acuerdo con los documentos oficiales, la operatoria habría requerido una estructura organizada con tres elementos clave: acceso a dólares físicos, participación de casas y agencias de cambio, y una red de compradores finales, entre los que aparecen personas físicas de bajos ingresos.
En este último grupo, el BCRA identificó casos que despertaron fuertes sospechas. Por ejemplo, un hombre de 31 años, beneficiario de la Asignación Universal por Hijo (AUH) en años previos, que figura como receptor de un mutuo por u$s150.000 otorgado por una casa de cambio investigada. Su domicilio fiscal, según bases comerciales, se encuentra en una calle de tierra en Gregorio Laferrere.
Los sumarios también detectaron domicilios fiscales compartidos por distintos receptores de transferencias por cientos de miles de dólares, en localidades como Caseros y Monte Chingolo, lo que reforzó la hipótesis del uso de prestanombres.
El rol de las casas de cambio
Las actuaciones del Central apuntan principalmente contra las agencias Mega Latina, Gallo Cambios, Arg Exchange y Concordia Inversiones. En conjunto, se investigan ventas de divisas por más de u$s1.100 millones entre 2022 y 2023.
En el caso de Mega Latina, el BCRA analizó operaciones por u$s466 millones, de los cuales u$s327 millones habrían sido adquiridos al Banco de Servicios y Transacciones (BST). A su vez, Gallo Cambios concentró cerca del 70% de las compras realizadas por esa firma.
Uno de los puntos más sensibles señalados por el Central fue la entrega de dólares en efectivo, lo que provocó la pérdida de trazabilidad bancaria. En el sumario contra Gallo Cambios se indicó que más del 92% de las divisas fueron entregadas en billetes, un dato considerado clave para inferir el posible desvío hacia el mercado informal.
La tercera fase de la investigación se centra en el destino final de las divisas. En ese punto aparece Concordia Inversiones, cuyo sumario describe transferencias en dólares a 53 personas físicas entre febrero y abril de 2023, por un total de u$s9,8 millones.
Los fondos fueron justificados mediante contratos de mutuo, es decir, préstamos en dólares. Sin embargo, el BCRA subrayó que otorgar préstamos no está permitido para casas de cambio, y agregó un dato relevante: los montos transferidos eran retirados en efectivo de manera inmediata.
Según el organismo, esa operatoria habría permitido a la exagencia adquirir dólares al precio oficial y volcarlos a terceros fuera del marco regulatorio. En ese período, la brecha cambiaria rondaba el 84,3%, lo que habría generado un beneficio estimado de u$s8,3 millones solo en este segmento, una cifra menor frente al volumen total bajo investigación.
Un esquema bajo sospecha
Los sumarios no imputan responsabilidades a los bancos, sino que se concentran en las agencias de cambio, muchas de las cuales perdieron su autorización para operar. Para el BCRA, el conjunto de indicios permite presumir la existencia de un mecanismo sistemático que aprovechó el desfasaje cambiario en uno de los momentos más críticos de la escasez de dólares.
La causa sigue abierta y podría escalar en el plano judicial, mientras se analiza si las maniobras configuraron delitos cambiarios, lavado de activos o fraude al régimen regulatorio.