Como parte de una estrategia que busca poner un freno al avance del dólar, el gobierno arremete contra los bancos y sociedades de bolsa. La CNV llama a las mesas para que se posterguen las operaciones de dólar Bolsa y dólar liqui, para contener un contagio al blue. 

Y es en esa misma línea que la UIF triplicó las multas a entidades financieras. El valor de las sanciones creció de $13,3 millones en 2013 a $45,7 millones en 2014 (aumento de 243%) y continúa su tendencia en 2015: hasta junio de este año van $10,6 millones, lo que representa casi lo mismo que en todo 2013.

El 43% de las sanciones de este año fueron aplicadas a instituciones financieras, 28% a corredores inmobiliarios, 14% a despachantes de aduana y 14% a bingos y casinos. En cuanto a los sumarios, que es la instancia previa a la multa, fueron 17 en 2012 y 57 en 2014, lo que representa un alza del 235%, situación que tendrá un impacto positivo sobre las multas durante 2015. Los sumarios se distribuyen entre entidades financieras (17,5%), sociedades de bolsa (10,5%), corredores inmobiliarios (10,5%), casinos y bingos (10,5%), despachantes de aduana (8,8%) y aseguradoras (8,8%). 

También se observa un crecimiento considerable en los embargos, que es la última instancia y parte del proceso judicial. De $398 millones en 2012 se pasó a $1.993 millones al año siguiente y a $2.224 millones el año pasado, lo que marcó un alza del 459% entre 2012 y 2014. Incluso, es importante tener en cuenta que las inspecciones in situ realizadas por la UIF sobre los sujetos obligados se ha duplicado entre 2012 y 2014. 

Las multas responden a incumplimientos a la ley 25.246: en su mayoría refieren a la falta de registración de los sujetos obligados ante la UIF; a deficiencias en los departamentos de control de las instituciones, entre lo que puede destacarse la no designación de un oficial de cumplimiento, la no existencia de manuales de prevención de lavado de dinero y la falta de procedimientos escritos en lo que respecta al monitoreo de clientes; y a no reportar operaciones sospechosas. 

En rigor, la Argentina es el país que presenta el mayor ratio de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) en la región, emitiendo 40% más que México, 62% más que Paraguay, 373% más que Perú y 2248% más que Uruguay. Durante el año pasado, hubo 25.589 ROS. 

"Parte de la posición activa que tomó la UIF ante los magros resultados de las revisiones del GAFI fue endurecer su posición en lo que respecta al cumplimiento del nuevo marco normativo. La UIF trasladó toda la responsabilidad en los bancos y distintas instituciones financieras, ya que las sanciones monetarias ponen de manifiesto los diferentes incumplimientos de los sujetos obligados", advierte a El Cronista, Esteban Marzorati, especializado en prevención de lavado de dinero.

A su juicio, "puede existir cierta necesidad de parte de los organismos estatales de recaudar fondos por esta vía, situación que no pudo generarse, debido a que se apelaban las resoluciones, evitando el pago efectivo de las multas. Ante ello, la normativa fue modificada y deben previsionarse las sanciones y pagarse en plazos mucho más reducidos".